《汉书·霍光传》中有这样的一则故事：有个人到朋友家做客，看到厨房中烟囱笔直、灶旁还堆积着不少柴薪，于是说“更为曲突，远徙其薪，不者且有火患”，建议主人将烟囱弯曲，改变出烟的方向，并搬走柴薪，否则恐有失火危险。主人不以为然，后来果真发生了火灾。然而，面对基金管理中的潜在风险，岂止“曲突徙薪”这么简单。

故事

    这一天，艾宝宝在电话里和人争辩着什么。挂上电话后，她依旧气呼呼地咕哝不休……

    老王：“小艾，出什么事了这么生气？”

    艾宝宝：“我家不是在装修房子嘛，工人把水管给弄坏了，真郁闷！”

    小刘“艾姐，你事前没跟他们多叮咛啊？”

    艾宝宝：“说了，可是这不还是照样出问题吗。”

    老王：“事前防范是远远不够的。如果控制风险都这么简单，基金公司就不会专设监察部门了。”

    艾宝宝：“这样啊，我还以为‘曲突徙薪’就万事大吉了呢。”

点评

    在“曲突徙薪”这则故事的结尾，得益于众邻居的协力扑救，这位主人的房屋才得以保全。然而，幸运之神并不会时时降临，与其事后弥补，不如事前防范，只有未雨绸缪方能有备无患。

    基金投资和基金公司的其他风险控制，都是从“曲突徙薪”开始的。在开展所有交易或业务之前，基金公司的风险控制委员会、监察稽核部等“软件装备”和IT等“硬件装备”就已各就各位了。

    然而在基金投资中，“曲突徙薪”还远远未够，风险控制的理念从头至尾贯穿基金管理的全程。除了事前控制之外，基金投资和基金公司的风险控制还包括事中、事后控制。来自监管机构和内部管理的严格的风险控制制度和监察稽核制度，对投资和日常运营的各个层面实施全方位的监控，监察稽核部还定期和不定期地检查基金公司内部的经营管理及投资组合，对风险控制的有效性进行跟踪和评估。这种全程嵌入式的风险控制体系和风险评估及检查机制，为基金公司的合法合规运作提供了坚实保障。

    曲突徙薪，是为将问题制止在源头，防微杜渐；然而，仅事前采取措施并无法规避投资和管理中出现的所有风险。基金公司通常会兼顾考虑事前、事中和事后的风险控制问题，由始至终、时时刻刻警惕和防控投资风险，才有可能做到履险如夷，最大限度保障投资者利益。

（信达澳银基金　屹杉  俨颜）
 
 
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