■　本报记者　张瑾

    今年5月，由美国理财师协会（FPA）组织的一行46人理财师代表团来到中国，在北京、桂林和上海三地与中国的金融理财师开展了一系列交流和经验分享活动，活动同时也拉开了2011年中国理财师年会的序幕。

    此次中美理财师交流活动的主题为“people to people”（面对面中国行）。据了解，“people to people”活动是PTP国际组织的系列活动之一。PTP国际组织由美国前总统艾森豪威尔将军于1956年创建，历届美国总统担任该组织名誉主席。该活动系“People to People”大使项目之一，每年组织约2000位世界各地的专业人士访问中国，项目自1972年尼克松总统访华筹划组织至今已经32年历史，从未间断。

    中美理财师交流活动作为2011年中国金融理财师年会系列活动之一，受到了广大中国金融理财师的关注。“people to people”活动为参与年会的中美理财师们搭建了一个交流沟通的平台，相互学习先进的理财观念，客户营销与维护方法和技巧，交流和探讨中美文化差异和理财行为。据了解，中国金融理财师年会由国际金融理财标准委员会（中国）主办，自2008年以来，标委会每年举办一届，2008年在上海，2009年在广州，2010年在杭州。今年，借助美国理财师协会组织的理财师代表团的访华活动，理财师年会采取了新的举办模式，选择北京、桂林、上海三个城市，以主题峰会和专业交流的形式进行。建行广西区分行作为独家金融机构参与承办了桂林分站的论坛活动，广西区分行45名理财师与代表团成员一起展开了以“理财师的职业发展和公众意识”和“理财师专业技能与专业经验”为主题的专业交流。在活动中，建行的理财师对新的金融格局下，高端客户理财的特性进行了精彩阐述，并围绕高端客户“财富目标的多元化、资产配置的多元化、风险偏好的差异化、财富管理的专业化”的特征详细讲解了相应的营销策略。美方代表团理查先生则就“后金融危机时代的金融理财业”进行了主题发言。参与交流活动的理财师普遍反映，此次交流活动增进了国际间理财师的交流，了解和分享了建行理财产品和理念，建设银行借助论坛扩大了品牌的知名度和影响力。建行理财师在活动中的专业和敬业赢得了美方代表团的一致好评，活动结束后，美国理财师协会还专门向建行发来了感谢奖牌。

    近年来，中国金融理财市场发展迅速，资料显示，2005年中国各商业银行发行的理财产品仅为596款，融资总额2000亿人民币，到2011年一季度，据不完全统计，国内78家商业银行发行理财产品4142款，募集的资金达到了4.3万亿元。数字背后是充满生机的中国金融理财市场。而伴随着理财市场的不断壮大，对专业金融理财师的需求也与日俱增，统计数据表明，截至2011年3月底，由国际金融理财标准委员会（简称FPSB）认证的中国大陆金融理财师AFP持证人达到68,023人，国际金融理财师CFP持证人达到10,232人，金融理财管理师EFP持证人达到2,244人，认证私人银行家CPB持证人为159人。他们为成千上万的客户提供了专业的金融服务，已成为中国金融理财业的中坚力量。建行也加大了理财师的培训力度，自2007年以来，建行与国际金融理财标准委员会合作开展了多项EFP/CFP/AFP培训，同时标委会也选派优秀专家师资，为建行提供了理财师的继续教育培训。目前，建行持EFP/CFP/AFP证书的人数在四大商业银行中均靠前。

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    中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。相较而言，金融理财管理师（EFP）的认证主要针对管理人员，要求具备有效组织和指导金融理财师（AFP）和国际金融理财师工作的能力。目前，AFP认证考试每年三次，CFP和EFP认证考试每年两次。