财富管理的“危”“机”

7月25日，浙江省分行个人金融部（私人银行部）联合阳光保险举办“家族法商私享会”特邀上海华诚律师事务所高级合伙人罗兴律师为建行高端客户作了主题为《财富管理的“危”“机”》的演讲，演讲深刻剖析企业主在企业经营方面、投资管理方面、税务筹划方面的风险点，并且对即将到来的CRS进行分析，家族法商私享会还提供EP专家的一对一私密陪谈，充分了解企业主的个人情况，分析出他的风险点，从而做出定制化的解决方案和财富报告。

阳光人寿保险公司是国内七大保险集团之一，在保险行业具有较高的知名度，公司产品及服务队伍实力较强，一直是建设银行重要的合作伙伴。法商主题又是近年来高净值客户关注的领域，举办“家族法商私享会”就是切合私人银行客户需求，为客户在资产传承、风险隔离、合理避税等方面提供全新的视角。

现在国内保险市场的产品设计也在模仿境外，保险法律也在不断完善，保险市场制度也在不断规范，保险从业人员的素质也在不断提高，国人的保险意识也在不断提高，保险会成为每户家庭必不可少的工具。例如,前不久建行温州分行联合建信人寿举办的“龙耀1000+精钻项目”活动，出单金额达3700多万元。当然对于高净值客户来说，要实现财富的传承和规避未来的遗产税，大额保单是最佳的工具之一，会越来越受到重视。