近日，广东省韶关坪石支行严格执行客户身份识别制度，成功堵截了一笔冒名取款事件。

合规操作 筑牢防线 识破骗局

前不久的一天，一男性客户带着本定期存折和相关证件到韶关坪石支行办理取款业务。客户到现金柜台办理业务时，柜员发现定期存折并非其本人所有，请其出示存折户主身份证件，客户出示了他本人及其配偶的身份证和结婚证，并称此定期存折为其配偶所有，他本人知道密码，因其配偶突发疾病住院急需用钱，需要他代其配偶取出定期存折上的20万元存款。

柜员随即将客户递交的身份证进行联网核查，发现其配偶的身份证无法进行联网核查，客户称身份证已消磁。柜员随即采用人工方式核查，结果显示，其配偶身份证姓名与系统核查一致，细心的柜员却发现照片有些不同，经过仔细分辨，发现了其中的破绽，且证件有效日期与建行系统预留日期不相符。遂呼叫营运主管前来复核，营运主管核对联网核查结果之后，初步怀疑该客户是利用假身份证件代替他人取款，于是,先让柜员稳住客户，再趁机对情况做进一步的核实。

尽职履责 保持警惕 防范风险

营运主管立即回到后台查找存折户主的联系方式并与其取得联系，了解到户主与该客户确实是夫妻关系，但其本人并没有生病，也从未托任何人代其取款，在听说营运主管告知其丈夫正在建行营业网点办理取款业务时，她激动地说道：“你们千万不要让他把我的钱取走！”至此，营运主管已基本确定该客户是利用假身份证件代替他人取款，于是,决定立即报警处理。

警方到达现场后，第一时间控制住了该客户，并再次拨通存折户主电话核对情况，在与其配偶对质之后，该客户终于承认是想通过假身份证件将其配偶存折上的20万元定期存款取走另作他用。于是，警察将其带回派出所作进一步调查。（马艳宾　谭素月　潘炜）