建行方案
发布时间:2019-05-15
- 整体定位
建设银行家族办公室定位于围绕净资产5亿元以上超高净值人群个人、家族、企业及社会责任等全方位需求,整合建行集团私人财富顾问、受托(信托)、托管、资产管理、财务顾问(投行)、融资等全产业链资源,优选第三方机构,持续丰富完善开放式产品服务平台体系,提供家族财富管理与传承、家族治理、家族企业持续经营及社会慈善等综合解决方案。
- 主要措施
1.凝聚集团合力,搭建开放平台
印发《中国建设银行家族办公室业务指引》(2018年版),明确了业务流程、联动机制、职责分工,构建了公司、投行、资管、法律等11个部门、条线,以及相应子公司共同参与的建设银行集团家族办公室经营服务平台;其中,聚焦财富管理、财富传承、家族治理、慈善、家族企业投融资等客户核心需求,集成建设银行相关部门、子公司等集团优质产品服务,同步引进法律、税务、投研、资产配置等第三方服务,搭建开放式产品服务体系。
2.重点区域示范引领
在家族办公室客户资源丰富的北京、山东、上海、广东及深圳等5家分行设立了私人银行家族办公室,围绕家族办公室客户需求,在建设银行总行统一业务框架下,配置专项资源,做好专业支撑,加大在联动机制、产品服务等方面的探索创新,不断优化业务发展模式,丰富服务内容。
3.突出重点推进创新
综合考虑客户需求、产品服务复杂程度、经营能力、风险合规能力及集团体系专业资源支撑,按照“成熟一项就推出一项”的原则,2018年创新推出慈善信托服务,创新丰富家族信托服务。
- 产品服务体系