反洗钱监管与内控合规的“七步连环法”

近日，建行大学联合总行内控合规部开展线上反洗钱业务直播培训，通过建行大学网络平台进行全行现场直播，充分依托数字化优势，采用“训会结合”新模式，聚焦业务难点和痛点问题，并以此为试点，进一步深入探索创新实践业务与培训相结合的模式，加快数字化转型，更好赋能全行业务发展。

本次培训特邀复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新。严主任是中国大陆最早成为国际认证反洗钱师的学者，经国际认证的“反洗钱专业培训师”中国大陆第一人，也是“国际反洗钱与反恐融资网络研究院（INI-AML/CFT）”理事会成员中唯一的中国理事，在反洗钱及反恐融资领域享有较高知名度和声誉，著述、编撰、翻译的书籍、文章、论文逾五十计，代表作有《反洗钱理论与实务》《银行业反洗钱机制研究》《反洗钱基础教程》《国际反洗钱师资格认证培训教程》等。

培训从新趋势、新规则、新应对三方面，深入剖析系列新规密集发布背景下反洗钱监管新态势，解读反洗钱误区，分享近年来典型洗钱案例，强调恐怖融资与扩散融资是不得触碰的“高压线”，并提出反洗钱内控“瞄准上线、看清红线、守住底线、游离灰线”的十六字工作法，创新凝练反洗钱监管与内控合规“七步连环法”，包括：

“一”个目标，即全员高质量履行反洗钱义务，防控集成风险，使自身合规并最大限度预防并遏制经济犯罪人的内心冲动和再生能力，维护金融经济稳定及国家安全；“两”套组件，即硬件抓系统、软件抓人才；“三”条路径，即KYC/CDD、STR/SAR、Record/Store；“四”项原则，即全面性、独立性、匹配性和有效性；“五”大风险源，即行业/职业、地区、产品、服务、人；“六”条标准，即全面性、勤勉性、一贯性、合理性、完备性和有效性；“七”字诀，即勤、整、实、准、时、效、痕。

国际关系新变化及其对金融市场的影响

“新形势下国际业务发展学习项目”是建行大学西北学院组织策划的系列学习项目之一。2020年5月29日，建行大学西北学院特邀西安交通大学国际问题研究中心副主任、副教授、博士生导师赵斌讲述《国际关系新变化及其对金融市场的影响》，从当前国际关系的新变化入手，聚焦三个方面分析银行业在新形势下如何应对挑战。

赵斌教授是第二批陕西省“特支计划”青年拔尖人才，曾多次主持国家社会科学基金及中国博士后科学基金，在新时代中国与世界关系、国家战略与外交政策、全球气候政治等多个研究方面有很深的造诣。

课上，赵斌教授讲述了建国以来中国国际关系演变历程中五个重要的时间节点，重点突出了十九大以来国际关系的新变化，引出国际关系新变化下“全球经济治理失灵”这一问题。指出疫情加剧国际关系格局的不确定性，影响了中国的国际影响力和外交政策。

同时，国际关系新变化对金融市场也带来了深刻的影响。赵斌教授提出五种国际关系新变化及疫情对世界经济的冲击渠道（全球产业链突发性中断、全球贸易需求萎缩、国际资本流动的方向发生变化、各国庞大财政刺激政策的隐患风险和国际经济协调应对缓慢）。并从中总结了疫情对金融机构的贷款投放、银行相关行业资产质量、金融市场稳定、居民行为习惯和农村金融五个层面可能带来的影响。

最后，赵斌教授从四个角度（即加大逆周期货币政策调控力度、健全风险补偿机制、支持银行多渠道补充资金和引导金融市场理性预期）分析了银行业如何应对格局剧变带来的风险和挑战，如何于风口浪尖处寻求新的机遇，做出新的成绩。

数字化转型背景下金融生态的全媒体传播与创新

为践行建行大学服务社会、服务战略、服务员工的使命，助力建行大学进一步拓展与外部高校的合作渠道并持续提升品牌影响力，促进学习产品的开发制作，使产品更具社会价值、更好服务建行战略、更贴近客户与员工实际需求，6月4日下午，国际金融研修院在建行大学校本部举办“数字化转型背景下金融生态的全媒体传播与创新”主题讲座。

本次讲座邀请中国传媒大学新闻系副教授李建刚博士主讲，国际金融研修院院长徐漫霞、副院长陈梅春，总行公共关系与企业文化部新闻宣传处、建行大学融媒体中心、品牌运营中心相关人员及国际金融研修院全体专职人员参加了当天的讲座。

李建刚在广播电视与在线传播领域拥有近20年教学与媒体实践，他以内容和体验为落脚点，从现代传媒教育、全媒体生态、金融传播、数字化创新四个维度详细讲解了传媒业在内容制作和传播方面基本方法论，深入解读了全媒体时代对于舆论生态、媒体格局、传播方式带来的深刻影响，聚焦分析了云端、流媒体、智能数字经济等数字生态发展趋势，对建行大学下一步如何将数字媒介技术移植入金融生态，并以此提升项目与产品的传播力与影响力提出了具体建议，主要有以下五个观点：

一、要以网络为核心，网络已经是一个历史性的存在，是很重要的生态。

二、面对新媒体和新技术，提高思想性、政治性、艺术性和综合素养，便可以应对瞬息万变的媒体环境。

三、好的传播一定是精确的，如何让内容精确地传播很重要。

四、策略、团队、工具、版权、媒介、场景、内容、体验是数字化创新的关键词。

五、需培养自身在哲学、政治学、经济学、人类学、语言学、心理学、美学等方面的理论和素养，积淀越深厚，在做新闻和传播时越能把握一些极其复杂的问题。

本次讲座为学习产品的开发提供了全媒体视角的思考，为建行大学积累了更多的资源成果。