开栏的话

自建行大学成立以来，为充分发挥合作高校的教学资源、科研资源及专业特长，构建科学化、体系化、共享化的专业能力建设机制，促进校方的智力支持与我行的业务发展紧密结合，专业研修院积极探索成立教研中心合作模式。2019年至今，各中心为专业研修院办出特色构建了强有力的教学研究支持服务团队，为打造特色化校区提供了新的建设路径。

即日起，《建行大学校报》将以《教研园地》专栏形式陆续推出教研中心成果系列报道，充分展现各专业研修院依托教研中心这座“桥梁”，为推动建行大学学科体系建设、科研成果转化、专业能力提高等方面贡献的智慧。

我国经济经过几十年的高速发展，社会财富规模巨大，而在国家宏观经济、资管新规、税务及企业管理政策相继出台大背景下，高净值人群财富目标由“创富”为主逐步向“传承”“守富”多元转变，亟需借助专业人士为其提供更为稳健精准的服务。为把握财富管理新时代历史性机遇，深入贯彻落实行领导要求，壮大专业队伍，锤炼核心业务能力，全力满足高净值客户错综复杂的需求，2019年12月4日，建行大学资管与投行研修院与西南财经大学金融学院合作共建国内首个“私人银行教研中心”，以多方合作为契机，致力于构建私行科学化、体系化、共享化专业能力培养机制，以产教融合为抓手践行社会责任、赋能私行客户，为私行专业理论和业务实践做出了重要贡献。

深入开展课题研究 打造人才培养基石

针对私行人才队伍培养建设核心问题，私人银行教研中心严选“财富管理与私人银行体系化人才培养机制研究”课题，形成了《财富管理与私人银行体系化人才培养机制研究规划报告》，研究和制定出一套具有国际标准、建行特色、便于实施落地的私行体系化人才培养整体发展规划，对后续财富管理与私人银行领域人才培养和业务发展具有深远的指导意义。同时，该项目充分借助西南财经大学在财富管理、投融资管理等方面的权威教育资源，结合瑞士银行学会（BBZ）瑞士、新加坡等国际先进实践，按照“岗位梳理—>能力分析—>内容设计—>体系建立”的思路，从问卷调查和管理层访谈入手，深入开展关键岗位应用素质模型及体系化课程研究，制定出私行中心主管、私行财富顾问和私行客户经理三大核心岗位的专业能力标准，定位各岗位能力要求及学习目标，设计从入职至专家级人才的学习发展路径，分级设置全面科学、分层分级的核心培训课程和体系。

举办系列培训项目 助推私行基层赋能

依托西南财经大学顶尖师资和卓越课程，私人银行教研中心成功举办了4期私行现场培训班，培训分为三个层面：一是针对二级分行行长“关键少数”，提升私行业务认知，把握业务规律与本质，明晰体系化策略打法；二是针对私行中心主管，紧跟业务发展趋势，洞察客户群体特征与需求，提高团队经营能力；三是针对私行财富顾问，围绕私行客户家族复杂财富管理需求，深入学习财富架构设计、风险隔离、财富传承等核心专业技能。

财私部总经理刘建忠在二级分行行长培训班中以《时势“造”私行》为题，从观势、谋势、取势、成势四个方面深度剖析了私人银行业务市场前景、综合贡献、业务本质与推进策略，针对基层私行业务推进痛点，提出了私行业务“营造氛围、锻造能力、打造亮点、铸造品牌”的经营要求。

私行作为“融智”业务，要打造为客户架构财富、配置全量资产、提供全面金融解决方案的专业能力，建立投资策略观点、资产多元配置与动态管理、产品遴选推荐、法律税务筹划、家族传承保障、企业股权融资等在内的一整套核心服务体系。专业能力建设任重道远，人才的培养是个复杂的过程，所需周期长，为此，未来2-3年私人银行教研中心将依托各方资源优势，持续深化私行人才体系化建设工作，进一步打造“五化标准”（即体系化、专业化、科技化、国际化和共享化）人才培养模式，开发关键岗位培训标准化课程，开展关键岗位培训示范班，制定人才测评标准，构建一整套专职从业人员“专业能力标准化、准入退出规范化、能力进阶智能化”的管理跟踪体系，努力提升私行专业优势与核心竞争力。（资投研）