对于很多大型企业，特别是连锁企业来说，每天各家连锁店的营收统计和上交、收回来的钱如何理财、如何在各家连锁店之间进行资金流转等都是让财务人员十分头疼的事情。实际上，这些大型企业可以到建设银行开办多种现金管理工具，就能解决这些麻烦。

“天天赢”综合收款服务有效管理资金营收

如果各家连锁店每天都到银行存款转账到母公司账号，财务每天统计和做账的工作量都十分大。如果使用建行的“天天赢”综合收款服务就可以免去这些工作。据了解，“天天赢”综合收款服务的功能强大，可以将连锁企业下属的各家门店集中在一个平台上，设立企业总部账户和各家门店账户，只要当天有款项进入门店的账户，就能够自动归集到企业总部的账户，省去了转账的费用。据介绍，如果每天都要使用转账业务，一些大型的连锁企业每年转账的手续费就要几十万。在“天天赢”综合收款服务的平台上，企业总部还能看到每家门店的存入金额，非常清晰，省去了复杂的统计工作。

另外，如果该连锁企业旗下有不同的连锁品牌，比如裕达旗下就有裕达饼家、九月生活、P-two等，“天天赢”综合收款服务也可以分别为不同的品牌设立账户，让企业了解各个品牌的营收情况。

或许大家不知道，银行的业务分为对公和对私两种。一般来说，对私业务是每天都能够办理的，但是对公业务只能在工作日办理。对于办理了建行“天天赢”综合收款服务的企业，到了周末也可以办理部分业务。

资金池有效提高资金运作能力

除了“天天赢”综合收款服务外，建行还会为大型企业设立现金池，实现资金的集中管理，也更加有利于资金在子公司之间流转。比如说一家有多个项目的建筑公司，在设立资金池之后，一是可以有效地实现资金集中管理和统筹调配，确保分子公司闲散资金的管理；二是如果旗下某一家公司缺钱，不需要通过外部贷款，合理调配资金运作状况，就能降低成本；三是可以增加资金利用效率，提高财务收益。

如何提高财务收益呢？这就要提到资金池的智能理财功能。根据建行浙江省分行的工作人员介绍，资金池的智能理财功能是企业可以以银行不同期限存款、银行理财产品等为投资标的，根据预设条件智能购买、赎回投资理财产品的现金管理产品。比如说，智能的设定投资周期为7天，那么就可以购买银行的7天通知存款，提高产品收益率。据悉，企业根据自己对资金的需求设定时间，目前可以设为天、周、月等。另外，在赎回的时候，采用后进先出的原则，通常来说，存入时间越长，收益就越高，通过后进先出的原则，可以最大限度地保留最早存入的资金，保障收益。