“在人民币国际化战略中，建设银行一直是重要的参与者，如今已成为推动者，希望将来能成为越来越重要的引领者。”近日，中国建设银行国际业务部总经理杨爱民在接受本刊记者独家采访时如是表示。

今年6 月30 日，建行欧洲所辖巴黎、阿姆斯特丹、巴塞罗那和米兰分行同时开业的消息引人注目。这些机构布局工作完成后，建设银行海外一级机构总数将达到26 家，覆盖24 个国家和地区。杨爱民认为，近两年来，建设银行国际化进程的有力推进，全球化金融服务能力的提升，是建设银行参与人民币国际化战略的积极推动力。建设银行在刚刚发布的中报中提到，目前该行金融服务已覆盖139 个国家和地区，有两家海外人民币清算行，清算网络覆盖43 个国家和地区。跨境人民币的结算量为8900 亿元，比去年同期上涨了20%。

配合人民币国际化把握跨境业务先机

“作为全球范围内人民币综合实力第二大行，人民币国际化相关业务对于提升建设银行整体竞争力具有重要意义。因此，自2009 年开办之初，跨境人民币业务就被列入全行5 年战略规划，并被定位为关系建设银行核心竞争力的战略性业务。”杨爱民表示。

通过周密部署，建设银行作为首批跨境贸易人民币结算试点银行在第一时间为客户办理了试点业务，之后的2010 年6 月和2011 年8 月人民银行两次扩大试点范围时，均在第一时间快速响应，积极把握业务先机。

“紧密配合人民币国际化进程，建设银行积极创新产品和服务机制，简化结算服务流程，通过利用境内外两个人民币市场，为客户提供种类丰富的跨境人民币产品。”杨爱民介绍，建设银行目前跨境人民币产品和服务覆盖范围已从最初的货物贸易人民币结算扩展到服务贸易人民币结算、非贸易项下人民币结算、人民币对外直接投资、人民币外商直接投资、人民币购售、跨境人民币双向资金池、境外人民币衍生产品、人民币对外保函、人民币出口信贷、人民币合格境外机构投资者（RQFII）托管业务、人民币非居民账户（NRA）开立及使用等多个业务领域。建设银行还在传统业务基础上创新推出了一系列组合产品，助力客户拓宽融资渠道，降低融资成本，提升资金使用效率。

人民币国际化业务的发展需要多层次、全方位的配合和联动，建设银行通过加强总分行、跨条线、境内外机构及各境外机构之间的联动能力，加强境内外资源的整合与协同，优化资源投入与政策支持，大力推动在岸及离岸业务联动。杨爱民说：“建设银行在业内多笔先行先试业务，都是条线间、境内外机构紧密联动的成绩。”

新兴领域积极创新

“建设银行在跨境人民币资金集中运营、跨境电商、大宗商品人民币计价与结算等新兴领域做了积极创新，从而进一步推动人民币的国际化使用。”杨爱民表示。

建设银行在为客户实现集团境内外人民币资金的统筹管理和运营方面成效显著。杨爱民介绍说，截止到2015 年9 月，建设银行已与约300 家客户签订跨境双向人民币资金池合作协议，完成交易量逾600 亿元。“接下来，我们将进一步推广跨国企业跨境人民币双向资金池的运用，扩大签约客户群体，提高跨境资金使用效率。”他说。

在跨境电商方面，建设银行也始终走在业务前沿，全流程产品实现同业领先。2007 年，建设银行在同业中率先开发了跨境支付系统，与第三方合作开展了进口项下跨境B2C 业务；2009 年，作为与阿里巴巴合作的首家银行，推出了线上全流程小微企业贷款；2012 年，在银行界首家推出电商平台，面向广大企业及个人提供电子商务服务和金融支持服务。目前建设银行跨境电商全流程产品同业领先优势显著。

目前，建设银行还在积极推进大宗商品人民币计价与结算业务。杨爱民介绍，2015 年5 月，建设银行成功办理首笔人民币计价与结算大宗商品套保业务，利用场外市场（OTC）远期合约对商品采购价格进行风险对冲，帮助客户有效规避了价格波动风险和汇率风险。目前建设银行大宗商品套保业务品种涵盖贵金属、基本金属、矿产、能源、农产品等商品类别，商品保值工具可选择远期、互换、期权等衍生品合约类型。此外，建设银行紧密关注原油期货、上海黄金现货交易的人民币计价与结算业务机遇，积极推进相关业务。

杨爱民透露：“接下来我们正和建银国际紧密配合，在推动大宗商品人民币计价方面积极创新。建设银行的商品融资团队正在积极研究大宗商品人民币计价的机制，加快建立以人民币计价的大宗商品交易平台。”

拓展离岸市场业务深度与广度

高效、安全的离岸人民币清算系统和网络是离岸人民币市场最重要的基础设施，也是助推人民币国际化进程的最有力手段。建设银行充分认识到境外人民币清算行业务的重要性，根据人民银行境外人民币清算行设立规划，在不同经济区域的经济、金融中心积极推进人民币清算行争办和建设工作，并于2014 年6 月17 日和2015 年5 月26 日获任伦敦、智利人民币清算行。

杨爱民认为，境外人民币清算行的成功申办和运营，有力地巩固并提升了建设银行在离岸市场的地位和影响力，对各项业务的拓展起到了极大的促进作用；同时也有力地支持了“积极推动人民币国际化进程”的国家战略。

“这两年，建设银行一直在积极提升离岸市场人民币做市报价能力，从而促进各离岸人民币市场的发展和深化。”杨爱民表示。在香港，建行亚洲在2014 年10 月被香港金融管理局委任为香港离岸人民币市场一级流动性提供行，即做市商；此外，自香港财资市场公会正式推出香港人民币同业拆息定价机制以来，建行亚洲即荣任同业拆息定价行，确立了其在离岸人民币同业市场的重要位置。在台湾，经当地金融管理部门批准，建设银行台北分行于2015 年6 月正式加入台湾离岸人民币银行同业拆借利率(CNTTAIBOR) 报价，成为17 家报价银行之一。

建设银行大力拓展离岸人民币债券业务，在活跃离岸人民币资本市场方面发挥的引领作用是令杨爱民最为自豪的一件事。“建设银行积极参与金融机构、非金融企业人民币债券以及国债的发行与承销，并发行了人民币公募基金，率先在境外多个离岸人民币市场发行多支人民币债券。”他介绍，2012 年12 月，建行伦敦作为首家中资金融机构在伦敦发行了被两国政府誉为“具有里程碑意义”的10 亿元人民币债券。此后，建设银行还密集发行一系列离岸人民币债券，意义重大。

目前建设银行离岸市场人民币业务涵盖清算、结算、批发、零售、投行、财富管理等多个领域。2015 年3月，建设银行推出的欧洲第一只人民币RQFII 货币市场交易所基金正式在伦交所挂牌交易，填补了伦敦人民币货币市场基金的市场空白，为当地企业高效、便利地使用闲置人民币资金与流动性管理提供了多样化的选择与解决方案。2015 年6 月，建设银行在泛欧交易所上市了欧元区第一只人民币计价和交易的货币市场ETF 基金，再次加速了欧洲离岸人民币市场的产品创新。

此外，建设银行还加强与各主要离岸市场国际知名交易所的合作，2014 年， 建设银行与香港交易所（包括港交所旗下的伦敦金属交易所（LME））、伦敦证券交易所（LSE）签署战略合作谅解备忘录。2015 年3 月，建设银行与德意志交易所集团签署合作协议，正式建立战略合作伙伴关系。“这个协议的签订还是非常成功的”。杨爱民表示，据此协议除了建设银行业务可向欧盟拓展，在德交所现货市场和衍生品市场成为交易会员，并成为欧洲清算所的会员，更重要的是建设银行在德国和欧洲离岸人民币市场业务得以成功拓展。目前，建设银行还在积极争取与其他证券交易所、金属交易所的合作。

积极参与特殊经济区业务试点

各地自贸区的重要角色之一就是逐渐成为连接离岸人民币市场和在岸人民币市场的桥梁。而在境内外两个市场的融合过程中，跨境人民币运用发挥了巨大推动作用，更加便利了人民币参与不同市场资源的有效配置，提高了资源使用效率。自上海自贸区成立之后，资本的流入和流出数量猛增，人民币的跨境使用也更加频繁。

杨爱民表示，在境内各类跨境人民币创新试验区的业务发展过程中，建设银行积极推动试点地区分行在跨境人民币业务方面进行有益的探索。

作为上海自贸区首批试点银行之一，建设银行上海分行率先在跨境人民币贷款、支付机构跨境人民币结算、跨境双向人民币资金池、FT 项下人民币业务领域进行了创新，与上海国际黄金交易中心合作参与国际黄金市场，并参与了上海能源交易中心的建设工作。在新疆霍尔果斯试验区，建设银行率先设立机构，有力地支持了企业“走出去”和“丝绸之路经济带”建设；在广西沿边金改区，建设银行办理跨境人民币贷款业务最早、贷款金额最多、单笔贷款金额最大，成为试验区跨境融资的标杆，同时建设银行也是当地人民银行确定的首批区域性跨境人民币清算行、首批人民币对越南盾交易报价行。

此外，建设银行还先后在厦门、广西、苏州、福建成立了两岸人民币清算中心、中国- 东盟跨境人民币业务中心、中新跨境金融中心以及海峡两岸跨境金融中心，发挥区域中心优势，推进人民币在东盟、新加坡和中国台湾地区的使用。

杨爱民表示，建设银行目前已经拥有基金、租赁、信托、人寿、期货、投行等金融牌照，全牌照布局趋近完善，已经初步搭建了综合化经营框架，为向客户提供跨境金融服务综合方案奠定了坚实的基础。“我们全面整合集团内、境内外机构的资源和力量，同时注重客户分类，有针对性地为客户提供‘一站式’、全方位的一揽子跨境金融服务综合方案，满足不同类型客户的多样化需求。”

他介绍说：“建设银行早在2009年就推出了跨境供应链融资产品。利用跨境供应链服务方案，通过上下游企业信用衍生这种架构，企业在海外不需要提供担保和抵押，便可以顺利完成融资采购。去年，我们提供了27个跨境供应链服务方案，在金融界发挥了很好的示范效应。”

如今，建设银行各大自贸区分行正积极跟进政策出台进度，争取在多方面有更大进展。“为了进一步推动跨境借款业务的发展，总行将通过下放审批权限和同业业务合作权限下放到自贸区所在分行，促进业务开展效率，提升客户体验。”杨爱民说。建设银行广西分行与建银国际在广西沿边金改区组建了区内首支人民币国际投贷基金，同时，广西分行已完成人民币与越南盾挂牌交易，正在积极研究推进人民币与其他东盟货币交易机制。他还透露，建设银行南沙支行升格已获广东银监局批复，自贸区金融创新中心正在筹备之中。

关于“一带一路”中金融服务的布局，杨爱民告诉记者，目前建设银行正在马来西亚开设分行，并准备在印尼收购当地的一家银行，另外考虑到东欧处于丝绸之路中的桥头堡地位，建设银行希望在波兰也设立分行。