随着网络环境的日趋复杂、互联网金融的兴起，第三方支付平台的普及，提高了金融诈骗风险概率，也加大了结算账户被用于洗钱的风险。建行省分行营业中心“三管齐下”严格管理银行结算账户，积极推进反洗钱工作，防范金融诈骗风险，强化内控合规管理工作。

一、立足存量账户管理，夯实账户清理工作。为防范金融诈骗，积极推进存量账户的清理工作。首先，根据可疑账户状态、余额和最近交易日期等进行可疑账户的再筛选；其次电话联系客户，通知携带身份证到建行网点进行身份核查，对于不方便到本网点的客户，以客户为桥梁，由本网点工作人员与客户核实所在网点的工作人员联系，将核实记录通过邮箱的方式传送过来。最后，对于无法核实的可疑账户，对其进行冻结。

二、重视新开账户管理，严把开户关。第一，严把开户真实关。对于前来开立银行账户的客户，严格审核客户证件的真实性、有效性，并确保证件与本人一致；详细询问客户基本信息、账户用途；尤其对于外来人口开户，详细记录客户本地地址。第二，严把开户合理关。以银行账户分类为契机，大力宣传结算账户新政策。向客户普及一类账户、二类账户、三类账户知识，引导客户正确开立不同等级的银行账户，规范客户账户使用，保障客户账户安全。第三，严把开户有效关。对于客户无需使用的账户，引导客户进行销户处理。

三、坚持账户后续管理，确保账户合法安全。第一、对于存在可疑交易的账户进行跟踪管理。对于异常的大额变动，进行持续跟踪，查询账户资金去留，紧盯洗钱风险。第二、网点内制作宣传板报提示客户有关账户风险，并利用客户等候时间，开展结算账户管理知识讲解活动，为客户资金安全保驾护航。第三、在周边社区、商圈等地带积极开展金融知识义务宣讲活动。员工利用下班、周末休息时间走进客户，向客户宣讲金融常识、讲解防范金融诈骗技巧，提高客户的账户管理能力和防诈骗能力。

银行结算账户，作为连接客户与银行最基本也是最重要的工具，营业中心从源头抓起，多举措落实账户管理，有力的促进了合规工作。